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[投資理財] 監管再發急文:超800萬保險銷售人員清整啟幕

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發表于 2019-3-25 07:48:20 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式

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本報記者 宋文娟 北京報道
繼對中介機構從業人員開始清虛整頓后,面向保險公司銷售人員清虛也正式啟幕。
近日,銀保監會下發了《關于開展保險公司銷售從業人員執業登記數據清核工作的通知》(以下簡稱“《通知》”),《通知》以“加急”文件的形式下發至各地銀保監局及各保險公司。
據了解,此次清核對象針對保險公司從事保險銷售的所有人員,涵蓋個險、團險、銀保等所有渠道的代理制從業人員,此外還涉及從事保險銷售的員工、勞務派遣人員、非全日制用工人員等。
自2015年取消保險營銷員考試準入門檻后,我國保險營銷員數量出現了猛增。截至2018年底,我國有871萬名保險營銷員,實現保費收入1.8萬億元,占全國人身險保費收入的近七成。若將銀保銷售人員、團險銷售人員及財險公司銷售人員算上,此次清查涉及的銷售人員數量或達千萬人。
保險銷售人員清核大啟幕
此前,銀保監會已下發通知啟動對保險中介機構銷售人員進行清查,詳見本報3月16日《2200家保險中介機構從業人員清整啟幕》報道。而在該文件下發兩天后,對保險公司銷售人員的清核也啟幕。
銀保監會在本次《通知》中對清核工作提出了三條標準:一是全面登記無遺漏。保險公司從事保險銷售的所有人員均應按規定格式在保險中介監管信息系統——執業管理子系統(以下簡稱“中介系統”)進行執業登記。二是全面填準無差錯,每名從業人員名下的各項信息填全填準,確保真實、完整、準確。三是全面核對無差異。在同口徑統計前提下,保險公司應確保其在中介系統、中國銀保監會統計信息系統、保險公司自身人員管理系統以及對外公開披露這四個方面的從業人員數據(以下簡稱“四個數據”)基本一致。
《通知》將清核步驟分為兩個階段:第一個階段為保險公司自查整改,要求保險公司在4月30日前完成自查任務的50%以上,5月31日前完成全部自查清核工作,6月15日前保險總公司向銀保監會、保險省級分公司向所在地銀保監局分別報送;第二個階段為監管部門重點檢查,9月30日前銀保監會及各銀保監局分別選取部分保險總公司、保險省級分公司開展重點檢查。
銀保監會要求,各銀保監局選取轄內相關保險省級分公司開展重點檢查:以6月30日時點點數為對象,檢查“四個數據”是否存在差異、從業人員執業登記信息是否真實完整準確;對檢查中發現的問題是否整改;手續執業登記制度是否有效。同時銀保監會要求,檢查機構數量由各銀保監局自定,抽取從業人員數量應不低于被檢查公司從業人員總數的10%。
而銀保監會將根據保險總公司從業人員清核結果,對“四個數據”差異較大或者所屬省級分公司自查質量普遍較差的保險總公司進行行業內通報,并對相關保險總公司開展現場檢查。
旨在打擊虛掛虛增人員避稅和套取費用
對于此次檢查,《通知》提出,建立銷售人員季度核對制度,定期、逐級在行業內通報“四個數據”存在較大差異的保險公司,不定期對保險公司執業管理情況開展現場檢查,核對從業人員執業登記信息是否真實完整準確、“四個數據”是否一致,對執業管理不嚴格的公司依法嚴肅處理,堅決打擊以虛掛虛增人員避稅、套取費用的違規行為。
據了解,2018年保險業共有個人保險代理人871萬人。若將銀保銷售人員、團險銷售人員及財險公司銷售人員算上,此次清查涉及的銷售人員數量或達千萬人。
但這浩浩蕩蕩的營銷大軍真實情況到底如何呢?《通知》中直言,部分保險公司執業登記者責任虛化,執業管理有名無實,登記上口徑把握不準,信息填報不全,維護上不及時登記新進人員、不及時清理離職人員,導致從業人員執業登記人數和實際人數出現較大偏差。

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